中國經(jīng)濟發(fā)展進入新常態(tài)，國內(nèi)經(jīng)濟增速明顯降檔放緩，世界經(jīng)濟復蘇依然步履蹣跚。

    身處其中的我們，又該如何主動適應新常態(tài)，應正確應對當前風云際會變幻莫測的經(jīng)濟金融形勢，更合理地管理好業(yè)已擁有的財富，并使之穩(wěn)健增長？

    任憑風浪起，我自巋巋然。4月1日下午3時，《新經(jīng)濟形勢下的財富管理》專場講座在市區(qū)華堯水上樂園行政樓會議室如期開講。講座特邀2011年福布斯全國優(yōu)選理財師50強、中逢昊投資基金管理有限公司的副總裁吉志蒞臨主講，與大家一道分享自己浸潤金融理財領域多年，就個人財富管理層面的探索和創(chuàng)見。

    “什么是財富管理？”吉志老師的開場白開門見山直奔主題，“其實我們的老祖先總結(jié)的就很好——天冷加衣，天熱減衣。說白了，就是用對待穿衣的態(tài)度來對待財富?，F(xiàn)在流行一句話叫順勢而為，事實上我們理財也要順勢而為。那什么又是勢呢？簡單說來就是環(huán)境和趨勢?！笨此破降唵蔚拈_場白，實則跳出理財本身的條條框框束縛之外，輔以形象生動的生活比喻可謂是相當?shù)慕拥貧?。聽者們的興致亦立馬被提振激活。

    “在我看來，每一筆成功的財富管理，其內(nèi)在邏輯都    可分拆為環(huán)境、戰(zhàn)略和工具三個層次。這其中對于外在環(huán)境的考量最為核心關(guān)鍵。當今世界的經(jīng)濟環(huán)境從大處著眼，可以稱得上是‘三國演義’+兩個主題。這三國是哪三國呢？中、美、歐。中國經(jīng)濟的總態(tài)勢用一個詞來形容——調(diào)整。從高速增長向中高速增長調(diào)整；早些年的規(guī)模速度型粗放增長難以為繼，必須向質(zhì)量效率型集約增長調(diào)整過渡?！奔纠蠋煵痪o不慢娓娓道來，“美國經(jīng)濟在經(jīng)歷長期的疲軟衰退期之后，現(xiàn)在已經(jīng)開始了悄悄復蘇，美元的持續(xù)走強堅挺就是明證；而作為三極中最后一極的歐洲經(jīng)濟體則更多地表現(xiàn)為鐘擺徘徊停滯不前的態(tài)勢，失業(yè)率居高不下，通縮的風險依然存在。兩個主題是指當前國際市場的總基調(diào)是寬松與波動并存。這就是我們?nèi)缃窭碡數(shù)囊粋€現(xiàn)實環(huán)境?！薄?   現(xiàn)在讓我們把目光轉(zhuǎn)移到戰(zhàn)略層面。想必大家也很清楚，作為國家重大戰(zhàn)略部署的一帶一路、京津冀協(xié)同發(fā)展及自貿(mào)區(qū)建設，毋庸置疑應成為我們長期戰(zhàn)略投資方向的不二之選?！?/p>

    隨后進入課程的重頭戲時間——如何進行財富管理，吉志老師不俗的國學造詣再次得以彰顯。他援引《道德經(jīng)》上的“道沖而用之或不盈”，闡明杯滿則溢這一淺顯而又深刻的道理；“挫其銳，解其紛”則指遇事不激進，把復雜事情簡單化；“和其光，同其塵”是說要充分了解環(huán)境和工具并積極參與進去……歸根結(jié)底，老子的智慧即在于告訴我們，財富管理并非統(tǒng)計數(shù)字的演繹分析，它恰恰源自于生活，與生活息息相通。

    “比方說我們在選購一款車時，自然會考慮到其在安全性、動力和空間等方面的表現(xiàn)。而財富管理又何嘗不是如此呢？我們需要防御性資產(chǎn)來確保財富的安全性；同時也需要各種類型的投資性資產(chǎn)來保證財富的動力性；此外，我們還應給予財富一定的空間性—— —做好資產(chǎn)的合理分布。一言以蔽之，通過度身定制的資產(chǎn)配置戰(zhàn)略，合理布局短期和中長期投資，做好流動性資金規(guī)劃，你的財產(chǎn)管理就一定可以達到甚至超出預期。”吉志老師以車類比來申明財富管理的多種方式，實在巧妙。竊以為一堂乏味枯燥的金融理論課，卻在吉志老師深入淺出、旁征博引的演說風格面前如曼妙溫婉的曲調(diào)樂章一般引人入勝、愉悅動聽。

    尚未覺察，一個小時的講座時間已經(jīng)臨近尾聲。吉志老師退場時，現(xiàn)場的掌聲一陣高過一陣，記者相信，每一位到場的人都會倍感獲益匪淺不虛此行。  記者 王小庚