臨汾新聞網(wǎng)訊“我們要精心守好每一個(gè)關(guān)口，為保護(hù)客戶資金安全筑起一道堅(jiān)固的防線?！闭勂鸱婪峨娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙，堯都農(nóng)商行平興支行負(fù)責(zé)人張艷紅有著豐富的經(jīng)驗(yàn)和強(qiáng)烈的責(zé)任感。不久前，該支行通過(guò)嚴(yán)控業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)守業(yè)務(wù)辦理規(guī)章，加強(qiáng)對(duì)辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)的信息審核，敏銳判斷，迅速反應(yīng)，成功攔截了一起異常開(kāi)卡事件，守好了堵截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的第一道防線。

　　10月的一天上午11時(shí)許，一名男子走進(jìn)平興支行營(yíng)業(yè)廳。大堂經(jīng)理按照疫情防控規(guī)定核查了該男子的健康碼、行程碼，發(fā)現(xiàn)是云南昆明人，近日先后途經(jīng)云南、內(nèi)蒙古等地來(lái)到我市。“最近疫情形勢(shì)嚴(yán)峻，在這樣的情況下還不斷在各省流動(dòng)，會(huì)不會(huì)有什么問(wèn)題?！贝筇媒?jīng)理提高了警覺(jué)。

　　“我要辦理銀行卡開(kāi)卡業(yè)務(wù)?！薄爸饕猛臼菫榱斯窘?jīng)營(yíng)日常需要?！薄鎸?duì)大堂經(jīng)理的詢問(wèn)，男子一一作出回答，并拿出了一份自己擔(dān)任法定代表人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照。經(jīng)過(guò)認(rèn)真核對(duì)并對(duì)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的真?zhèn)芜M(jìn)行核驗(yàn)，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。但工作人員發(fā)現(xiàn)該男子年僅18歲，擔(dān)任公司法定代表人的情況讓人產(chǎn)生懷疑?！拔覀兟?lián)想到前期省聯(lián)社下發(fā)的通知中對(duì)于‘加強(qiáng)異常賬戶開(kāi)立審核’的要求，并且考慮到該客戶存在很多可疑之處，于是決定進(jìn)一步核驗(yàn)，當(dāng)發(fā)現(xiàn)營(yíng)業(yè)執(zhí)照辦理時(shí)間早于他來(lái)臨的時(shí)間，更進(jìn)一步確定了他存在極大的異常開(kāi)戶可能。”大堂經(jīng)理說(shuō)，為嚴(yán)把開(kāi)戶審核關(guān)，他和同事與這名男子進(jìn)行了深入交談。

　　“你公司的地址在哪?”

　　“段店鄉(xiāng)?！蹦凶硬患偎妓鞯鼗卮鸬馈?/p>

　　“最近段店那邊都在進(jìn)行拆遷，你們公司沒(méi)有拆遷嗎?”男子一時(shí)不知該如何回答，開(kāi)始閃爍其詞，這更驗(yàn)證了工作人員的猜想。

　　“我們需要告知你一下，如果虛假開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶是要承擔(dān)法律后果的?！甭?tīng)了工作人員的話，男子露出慌張的神色，支支吾吾說(shuō)是別人讓他過(guò)來(lái)辦銀行卡的。進(jìn)一步追問(wèn)后，男子拿出自己的手機(jī)開(kāi)始翻看。大堂經(jīng)理敏銳地發(fā)現(xiàn)男子通話記錄中幾乎都是外地電話號(hào)碼，微信聊天記錄中明確顯示有人指導(dǎo)他去銀行開(kāi)戶，并有標(biāo)明“辛苦費(fèi)”的收款記錄。

　　“看到這些情況，我們基本可以斷定這名男子存在異常開(kāi)戶行為，為了阻止這次犯罪活動(dòng)，我們工作人員一方面以‘需要進(jìn)一步核實(shí)營(yíng)業(yè)執(zhí)照和法人真實(shí)性’為由暫時(shí)穩(wěn)住他，另一方面果斷報(bào)警，其他工作人員與他聊天拖延時(shí)間，等待警察的到來(lái)?！苯拥酱筇媒?jīng)理的報(bào)告，張艷紅立即安排啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。隨后該男子被警方帶走配合調(diào)查，運(yùn)營(yíng)主管也第一時(shí)間將客戶情況及相關(guān)信息報(bào)至總行，相關(guān)部門對(duì)全行各網(wǎng)點(diǎn)下發(fā)了風(fēng)險(xiǎn)提示。

　　后來(lái)，該支行從公安機(jī)關(guān)了解到，這名男子確系受人指使來(lái)臨辦理對(duì)公賬戶開(kāi)戶，辦理成功后，每月將獲得“收益”1萬(wàn)元，前來(lái)辦理個(gè)人結(jié)算賬戶只是其中一個(gè)環(huán)節(jié)，辦理成功后將繼續(xù)進(jìn)行其他違法犯罪活動(dòng)?！拔覀児ぷ魅藛T嚴(yán)格執(zhí)行結(jié)算賬戶的開(kāi)戶制度，嚴(yán)把開(kāi)戶風(fēng)險(xiǎn)防范第一道關(guān)口，在開(kāi)戶環(huán)節(jié)提高警覺(jué)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)，進(jìn)而從源頭遏制洗錢、賬戶出租出售、電信詐騙等風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，成功阻止了不法分子利用銀行卡及網(wǎng)絡(luò)渠道進(jìn)行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙或洗錢等犯罪活動(dòng)?！睆埰G紅表示，他們將以客戶資金安全為出發(fā)點(diǎn)，持續(xù)踐行金融責(zé)任，展現(xiàn)“百姓銀行”的擔(dān)當(dāng)，為營(yíng)造良好的金融環(huán)境作出應(yīng)有貢獻(xiàn)。

　　記者 潘華玲