臨汾新聞網(wǎng)訊“我們要精心守好每一個關(guān)口，為保護客戶資金安全筑起一道堅固的防線?！闭勂鸱婪峨娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙，堯都農(nóng)商行平興支行負責人張艷紅有著豐富的經(jīng)驗和強烈的責任感。不久前，該支行通過嚴控業(yè)務(wù)風險，嚴守業(yè)務(wù)辦理規(guī)章，加強對辦理開戶業(yè)務(wù)的信息審核，敏銳判斷，迅速反應(yīng)，成功攔截了一起異常開卡事件，守好了堵截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的第一道防線。

　　10月的一天上午11時許，一名男子走進平興支行營業(yè)廳。大堂經(jīng)理按照疫情防控規(guī)定核查了該男子的健康碼、行程碼，發(fā)現(xiàn)是云南昆明人，近日先后途經(jīng)云南、內(nèi)蒙古等地來到我市?！白罱咔樾蝿輫谰?，在這樣的情況下還不斷在各省流動，會不會有什么問題?！贝筇媒?jīng)理提高了警覺。

　　“我要辦理銀行卡開卡業(yè)務(wù)?！薄爸饕猛臼菫榱斯窘?jīng)營日常需要。”……面對大堂經(jīng)理的詢問，男子一一作出回答，并拿出了一份自己擔任法定代表人的營業(yè)執(zhí)照。經(jīng)過認真核對并對營業(yè)執(zhí)照的真?zhèn)芜M行核驗，沒有發(fā)現(xiàn)問題。但工作人員發(fā)現(xiàn)該男子年僅18歲，擔任公司法定代表人的情況讓人產(chǎn)生懷疑?！拔覀兟?lián)想到前期省聯(lián)社下發(fā)的通知中對于‘加強異常賬戶開立審核’的要求，并且考慮到該客戶存在很多可疑之處，于是決定進一步核驗，當發(fā)現(xiàn)營業(yè)執(zhí)照辦理時間早于他來臨的時間，更進一步確定了他存在極大的異常開戶可能。”大堂經(jīng)理說，為嚴把開戶審核關(guān)，他和同事與這名男子進行了深入交談。

　　“你公司的地址在哪?”

　　“段店鄉(xiāng)?！蹦凶硬患偎妓鞯鼗卮鸬?。

　　“最近段店那邊都在進行拆遷，你們公司沒有拆遷嗎?”男子一時不知該如何回答，開始閃爍其詞，這更驗證了工作人員的猜想。

　　“我們需要告知你一下，如果虛假開立銀行結(jié)算賬戶是要承擔法律后果的。”聽了工作人員的話，男子露出慌張的神色，支支吾吾說是別人讓他過來辦銀行卡的。進一步追問后，男子拿出自己的手機開始翻看。大堂經(jīng)理敏銳地發(fā)現(xiàn)男子通話記錄中幾乎都是外地電話號碼，微信聊天記錄中明確顯示有人指導(dǎo)他去銀行開戶，并有標明“辛苦費”的收款記錄。

　　“看到這些情況，我們基本可以斷定這名男子存在異常開戶行為，為了阻止這次犯罪活動，我們工作人員一方面以‘需要進一步核實營業(yè)執(zhí)照和法人真實性’為由暫時穩(wěn)住他，另一方面果斷報警，其他工作人員與他聊天拖延時間，等待警察的到來?！苯拥酱筇媒?jīng)理的報告，張艷紅立即安排啟動應(yīng)急預(yù)案。隨后該男子被警方帶走配合調(diào)查，運營主管也第一時間將客戶情況及相關(guān)信息報至總行，相關(guān)部門對全行各網(wǎng)點下發(fā)了風險提示。

　　后來，該支行從公安機關(guān)了解到，這名男子確系受人指使來臨辦理對公賬戶開戶，辦理成功后，每月將獲得“收益”1萬元，前來辦理個人結(jié)算賬戶只是其中一個環(huán)節(jié)，辦理成功后將繼續(xù)進行其他違法犯罪活動。“我們工作人員嚴格執(zhí)行結(jié)算賬戶的開戶制度，嚴把開戶風險防范第一道關(guān)口，在開戶環(huán)節(jié)提高警覺，及時發(fā)現(xiàn)疑點，進而從源頭遏制洗錢、賬戶出租出售、電信詐騙等風險的發(fā)生，成功阻止了不法分子利用銀行卡及網(wǎng)絡(luò)渠道進行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙或洗錢等犯罪活動?！睆埰G紅表示，他們將以客戶資金安全為出發(fā)點，持續(xù)踐行金融責任，展現(xiàn)“百姓銀行”的擔當，為營造良好的金融環(huán)境作出應(yīng)有貢獻。

　　記者 潘華玲